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2023年上半年，高郵農(nóng)商銀行審計(jì)稽核部門在省聯(lián)社審計(jì)部及區(qū)域?qū)徲?jì)二中心的領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)防范、完善管理、提升效益為工作目標(biāo)，完成六家支行的全面審計(jì)，呆賬核銷和反洗錢兩項(xiàng)專項(xiàng)審計(jì)，15名工作人員的離任審計(jì)以及員工賬戶異常排查工作。在開展的審計(jì)項(xiàng)目中，共計(jì)檢查出問題64個(gè)，揭示風(fēng)險(xiǎn)11條，提出審計(jì)建議17個(gè)，向相關(guān)管理部門發(fā)出協(xié)助整改建議書12份，提交管理風(fēng)險(xiǎn)提示書1份，形成審計(jì)報(bào)告6份。
合規(guī)是銀行經(jīng)營管理的底線，要最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)，就要充分壓實(shí)“三道防線”風(fēng)險(xiǎn)防控職責(zé)，而審計(jì)就是攔截風(fēng)險(xiǎn)的最后一道防線。高郵農(nóng)商銀行充分認(rèn)識(shí)到審計(jì)工作的重要性，以“查問題、明方法、嚴(yán)整改、巧預(yù)防”為工作思路，在盡可能降低風(fēng)險(xiǎn)水平的同時(shí)讓審計(jì)助力業(yè)務(wù)經(jīng)營提質(zhì)增效，發(fā)揮審計(jì)“經(jīng)濟(jì)體檢”的作用。
該行對(duì)支行的全面審計(jì)覆蓋業(yè)務(wù)全周期，對(duì)員工的檢查有：業(yè)務(wù)辦理前，是否參照客戶準(zhǔn)入限制進(jìn)行資格審查、身份校驗(yàn)、信譽(yù)評(píng)估；業(yè)務(wù)辦理時(shí)，是否按照合規(guī)流程進(jìn)行操作，是否符合客戶要求，工作資料是否齊全；業(yè)務(wù)辦理后，是否參照相關(guān)規(guī)定，留存相應(yīng)的電子或紙質(zhì)資料，貸后管理是否到位，八小時(shí)工作外是否和客戶存在關(guān)聯(lián)交易等。
該行在審計(jì)過程中，注重方式方法。多渠道獲取審計(jì)資料，通過非現(xiàn)場審計(jì)確定工作重點(diǎn)，以現(xiàn)場審計(jì)的方式獲取一手審計(jì)資料，并與客戶交談核對(duì)信息是否一致；以業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)為抓手，密切關(guān)注屢查屢犯問題和影響業(yè)務(wù)經(jīng)營的重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，根據(jù)政策熱點(diǎn)，監(jiān)管重點(diǎn)實(shí)時(shí)更新關(guān)注要點(diǎn)；用新手段識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)強(qiáng)化數(shù)據(jù)審計(jì)力度，完善改進(jìn)審計(jì)模型，提高審計(jì)工作質(zhì)效。
整改是審計(jì)工作的最后一步。為確保審計(jì)工作“最后一公里”走穩(wěn)走實(shí)，高郵農(nóng)商銀行審計(jì)部門著力構(gòu)建審計(jì)整改跟蹤管理機(jī)制，并聯(lián)合其他部門積極推動(dòng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)從“事后整改”向“事前預(yù)防”轉(zhuǎn)變。參考《高郵農(nóng)村商業(yè)銀行審計(jì)問題整改督查問責(zé)管理辦法》，明確被審計(jì)單位問題整改主體責(zé)任；列出問題清單，逐項(xiàng)推動(dòng)問題整改，實(shí)時(shí)追蹤審計(jì)整改效果；提出針對(duì)性建議，倒逼完善工作機(jī)制，從源頭切斷操作風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)主題教育，讓合規(guī)意識(shí)在全體員工心中牢牢扎根，在實(shí)際工作中嚴(yán)守合規(guī)底線。
原文標(biāo)題：高郵農(nóng)商銀行上半年審計(jì)工作圓滿收官
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