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為進(jìn)一步夯實(shí)反洗錢(qián)基礎(chǔ)管理工作，積極配合人民銀行反洗錢(qián)檢查，近日，農(nóng)發(fā)行南京市雨花區(qū)支行根據(jù)總行反洗錢(qián)工作推進(jìn)會(huì)議精神，積極開(kāi)展反洗錢(qián)專項(xiàng)排查工作。
建立健全反洗錢(qián)組織架構(gòu)。該行根據(jù)反洗錢(qián)、反恐怖融資管理辦法的通知要求，制定了反洗錢(qián)崗位職責(zé)。在反洗錢(qián)管理系統(tǒng)用戶中設(shè)置了A、B角，可隨時(shí)滿足在崗的要求，且配備的崗位人員均取得了反洗錢(qián)培訓(xùn)合格資格證書(shū)。對(duì)于該項(xiàng)工作的盡職調(diào)查開(kāi)展情況納入部門(mén)年度重點(diǎn)考評(píng)內(nèi)容。
完善完備客戶身份活動(dòng)識(shí)別。通過(guò)初次識(shí)別，做到存量客戶留存的紙質(zhì)賬戶資料完整、準(zhǔn)確，對(duì)客戶身份信息在機(jī)器系統(tǒng)中應(yīng)錄盡錄。在具體識(shí)別過(guò)程中，做到客戶依法設(shè)立、合法經(jīng)營(yíng)，相關(guān)社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件、文件、名稱、號(hào)碼等均真實(shí)有效。重點(diǎn)加強(qiáng)一次性交易客戶在現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等涉及單筆5萬(wàn)元以上業(yè)務(wù)的實(shí)時(shí)監(jiān)控。對(duì)于雙異地客戶開(kāi)戶情況，均委托當(dāng)?shù)剞r(nóng)發(fā)行派人上門(mén)核實(shí)企業(yè)經(jīng)營(yíng)相關(guān)信息。同時(shí)，對(duì)客戶身份資料及交易記錄均從為客戶提供金融服務(wù)結(jié)束當(dāng)年起保存30年。
全面及時(shí)完成客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。該行要求對(duì)存量客戶在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后10個(gè)工作日內(nèi)完成洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)首次評(píng)定。由柜面人員及時(shí)發(fā)起評(píng)級(jí)流程，反洗錢(qián)管理系統(tǒng)針對(duì)客戶特征、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)等相關(guān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)要素逐項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)評(píng)分，并對(duì)評(píng)分的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，確保風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況相符。同時(shí)，定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是否合規(guī)以及是否需要調(diào)整進(jìn)行復(fù)查審定。
建立大額和可疑交易報(bào)告制度。對(duì)報(bào)送交易要素補(bǔ)錄是否完整、準(zhǔn)確進(jìn)行檢查，包括反洗錢(qián)系統(tǒng)中是否按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告，是否存在漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、多報(bào)的情況。對(duì)于可能出現(xiàn)的可疑交易，加強(qiáng)人工甄別，定期進(jìn)行分析，主要是結(jié)合客戶柜面業(yè)務(wù)、非面對(duì)面業(yè)務(wù)在辦理過(guò)程中，客戶身份特征、行為特征、交易特征及受益人等內(nèi)容，分析交易背景、目的及合理性是否與之匹配。
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