|
為貫徹落實全行年度反洗錢工作會議精神，全面落實監(jiān)管新規(guī)，推進依法合規(guī)經(jīng)營邁上新臺階，農(nóng)發(fā)行浦口支行積極組織參加反洗錢工作會議，認真學習會議精神，提高政治站位，主動擔責履行反洗錢義務，全行上下合力推進反洗錢工作取得新成效。
風險為本，夯實履職盡責關。反洗錢工作是維護國家金融安全的重要保障，該行以強烈的使命擔當，深入學習習近平總書記關于防范化解重大風險重要論述，貫徹農(nóng)發(fā)行總行反洗錢工作會議精神，嚴格落實各項監(jiān)管要求，搭建與監(jiān)管部門良性互動橋梁，聽取監(jiān)管意見，暢通交流渠道，結合監(jiān)管機構執(zhí)法檢查罰點和監(jiān)管重點，查漏洞、排風險、清隱患，高效配合監(jiān)管工作，提升反洗錢管理水平，增強合規(guī)管理能力；同時積極開展反洗錢專項治理工作，以問題為導向，以落實責任制為主線，主動對照監(jiān)管評級與內(nèi)外部檢查要求，強化檢查監(jiān)督，確保更好地內(nèi)化反洗錢法律法規(guī)，穩(wěn)步提升反洗錢管理質效。
砥礪深耕，筑牢專業(yè)素質關。一方面，圍繞反洗錢核心義務，排查條線相關風險點，從嚴把控客戶準入，緊盯客戶身份、經(jīng)營和交易等關鍵要素，賬戶開立前，針對不同特征客戶進行差異化盡職調查，對重點客戶開展現(xiàn)場調研，加強工商等外部數(shù)據(jù)應用，實現(xiàn)客戶身份信息的實時校驗比對；客戶關系存續(xù)期間，抓細日常監(jiān)測，嚴格規(guī)范日常業(yè)務操作，利用系統(tǒng)抽取與人工復核“雙排查”模式進行可疑交易甄別，針對重點客戶交易流水開展回溯性分析，將反洗錢工作納入貸后管理的重要內(nèi)容，提高交易監(jiān)測有效性和精準性；建立客戶資料規(guī)范化保存管理機制，序時完整保存客戶盡職調查資料、客戶身份識別資料和交易記錄。另一方面，加強人員培訓宣傳，對內(nèi)組織反洗錢培訓和反洗錢知識技能競賽，利用互動討論、問答講評等方式，明確崗位職責，強化全員洗錢風險防控意識，為反洗錢工作提質增效提供內(nèi)生動力；對外，開展反洗錢專題宣傳活動，推動反洗錢宣傳到企業(yè)，提升社會公眾防范非法金融活動意識，持續(xù)增強反洗錢管理水平。
擔當作為，守好嚴實作風關。按照人民銀行和農(nóng)發(fā)行總行有關政策規(guī)定，持續(xù)健全完善反洗錢工作管理體系，壓實責任，夯實職責，推動反洗錢各項工作落細落地、做優(yōu)做精。對標監(jiān)管要求，結合該行實際，開展“回頭看”自查，進行“地毯式”排查，積極處理一戶多碼、長期不動戶等賬戶問題，圍繞內(nèi)控機制等重點環(huán)節(jié)，踐行“風險為本”理念，研判自身工作，分析現(xiàn)存問題，按時保質做好分類評級、風險排查等工作，以高標準、嚴要求落實人民銀行反洗錢監(jiān)管政策。注重將反洗錢核心義務融入業(yè)務過程，完善工作機制，制定實施方案，優(yōu)化流程機制，分解工作任務，細化操作流程，領導班子把方向、管大局，反洗錢相關崗位人員各司其職，部門協(xié)作，齊抓共管，促進反洗錢工作與業(yè)務工作同頻發(fā)力，持續(xù)強化反洗錢管理體系和管理能力建設。
反洗錢工作是一項全局性、系統(tǒng)性工作。農(nóng)發(fā)行浦口支行將以此次反洗錢工作會議為契機，積極面對反洗錢工作的新形勢、新任務、新要求，扎實做好反洗錢各項工作，學習借鑒先進經(jīng)驗做法，守好反洗錢管理主陣地，發(fā)揮關鍵“一針”作用，做在日常、落在實處，為高質量發(fā)展提供堅強保障，奮力開創(chuàng)高質量發(fā)展新局面。
|
