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為提高員工洗錢風險防范意識，做好洗錢風險管控與維護金融安全，近日，農(nóng)發(fā)行南京市浦口支行組織開展2022年度反洗錢培訓，以進一步加大防范打擊洗錢風險力度，切實提高支行反洗錢工作質(zhì)效。
本次培訓該行領(lǐng)導班子高度重視、帶頭學習，全行人員主動配合、積極參與。培訓內(nèi)容貼合實際業(yè)務(wù)，圍繞各部門工作流程不同環(huán)節(jié)，落實到崗位日常操作中。
一是理論先行。從反洗錢概念出發(fā)，針對反洗錢法律法規(guī)的具體規(guī)章制度和監(jiān)管要求、反洗錢監(jiān)管內(nèi)外部環(huán)境、當前案防工作所面臨的形勢和反洗錢工作重難點進行詳細講解，普及《中華人民共和國反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，集中學習金融機構(gòu)監(jiān)督管理辦法和反洗錢管理辦法等監(jiān)管規(guī)章內(nèi)容，通過著重介紹涉稅洗錢風險特征，向培訓人員揭示客戶信息、賬戶屬性和交易對手等方面的洗錢風險。
二是規(guī)范實操。以《中華人民共和國反洗錢法》為切入點，以最新監(jiān)管要求與該行日常經(jīng)營管理為背景，圍繞反洗錢法對金融機構(gòu)反洗錢核心義務(wù)的規(guī)定，從客戶身份識別、大額和可疑交易報告及客戶身份資料及交易記錄保存三個方面進行重點講解。同時，側(cè)重結(jié)合今年下半年新上線的新一代反洗錢管理系統(tǒng)，對比新舊系統(tǒng)在界面設(shè)置、操作方法與任務(wù)處理上的異同之處，介紹各崗位所屬權(quán)限和功能，并對運用新反洗錢系統(tǒng)進行任務(wù)操作時的注意事項進行重點提示。通過列舉典型可疑案例剖析洗錢風險特征，并結(jié)合不同反洗錢崗位實際操作，總結(jié)近期反洗錢檢查存在的主要問題。一方面，突出工作重點，總結(jié)日常開展反洗錢工作注意事項，梳理反洗錢工作要點，特別是應(yīng)照規(guī)開展客戶盡職調(diào)查，適當拓展盡職調(diào)查的深度和廣度，做好客戶身份識別，真正從源頭上預(yù)防風險；另外，要完善客戶身份資料，跟進客戶洗錢風險等級評定，重點分析案例可疑觸發(fā)點并及時報送大額和可疑交易報告。另一方面，強調(diào)各部門、崗位落實反洗錢工作的要點，重點提示相關(guān)部門及人員如何履行日常反洗錢工作職責，明確反洗錢主要風險點防控流程要求，強化部門間協(xié)作配合，持續(xù)加強客戶識別信息共享，在反洗錢日常工作中，樹立“合規(guī)為先、風控為要”理念，主動落實監(jiān)管政策要求，認真履行主體責任，推進制度建設(shè)，加強日常監(jiān)測，優(yōu)化數(shù)據(jù)報送。
培訓后，現(xiàn)場組織全體參會人員進行反洗錢知識技能競賽。競賽內(nèi)容以反洗錢相關(guān)制度與操作規(guī)范為主，以鞏固培訓成果和充分調(diào)動全體員工繼續(xù)學習反洗錢知識的積極性為目的，使員工深入了解反洗錢工作的重要性與必要性。
通過此次反洗錢培訓，進一步增強了全體員工的合規(guī)意識和對反洗錢工作的重視程度，強化了相關(guān)崗位人員履職盡責意識，提高了該行防范化解重大金融風險能力。
下一步，農(nóng)發(fā)行浦口支行將以此次反洗錢培訓為契機，繼續(xù)建立健全案防長效機制，定期組織學習反洗錢相關(guān)文件制度，將反洗錢理念自覺融入日常工作，真正做到內(nèi)化于心、固化于制、外化于行，為推動支行反洗錢工作有效開展、營造良好金融生態(tài)環(huán)境、筑牢審慎穩(wěn)健經(jīng)營和持續(xù)高質(zhì)發(fā)展基石貢獻政策性金融力量。
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