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近年來，圍繞股東股權(quán)、關(guān)聯(lián)授信、關(guān)系人等相關(guān)監(jiān)管要求，靖江農(nóng)商銀行通過加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)、完善管理制度、強(qiáng)化流程管理、做實(shí)日常監(jiān)測(cè)，不斷促進(jìn)公司治理能力提升。
加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)，健全管理架構(gòu)。一是明確“兩會(huì)一層”管理職責(zé)。董事會(huì)承擔(dān)關(guān)聯(lián)交易管理的最終責(zé)任。監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)交易管理情況的日常監(jiān)督。高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定關(guān)聯(lián)交易管理制度，健全管理架構(gòu)，強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易日常管理。二是明確專門委員會(huì)工作職責(zé)。董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理和關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)全行關(guān)聯(lián)方名錄認(rèn)定、一般關(guān)聯(lián)交易審定和重大關(guān)聯(lián)交易報(bào)批及監(jiān)管系統(tǒng)關(guān)聯(lián)交易定期報(bào)送工作。三是明確關(guān)聯(lián)交易管理小組職責(zé)。成立關(guān)聯(lián)交易管理小組，負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)方名錄更新、類別關(guān)聯(lián)交易認(rèn)定、關(guān)聯(lián)交易信息披露等。
完善關(guān)聯(lián)制度，夯實(shí)管理基礎(chǔ)。一是修訂關(guān)聯(lián)交易管理制度。根據(jù)監(jiān)管部門關(guān)聯(lián)交易管理新規(guī)，完善關(guān)聯(lián)交易管理辦法，明確直接關(guān)聯(lián)方和間接關(guān)聯(lián)方范圍、一般關(guān)聯(lián)交易和重大關(guān)聯(lián)交易認(rèn)定流程、獨(dú)立董事參與審議、發(fā)表意見等事項(xiàng)。二是細(xì)化關(guān)系人的管理規(guī)定。建立涵蓋董監(jiān)事、高級(jí)管理人員、部門負(fù)責(zé)人、支行行長、專職審批人員等關(guān)系人清單，定期組織更新、優(yōu)化。三是健全相關(guān)違規(guī)問責(zé)條款。梳理易發(fā)生違規(guī)問題的節(jié)點(diǎn)，納入員工違規(guī)行為處理辦法和員工違規(guī)行為記分和經(jīng)濟(jì)處罰辦法等相關(guān)制度，做到問責(zé)有據(jù)、失責(zé)必究。
強(qiáng)化流程管理，嚴(yán)格交易認(rèn)定。一是加強(qiáng)關(guān)聯(lián)名錄系統(tǒng)管理。通過“企查查”“啟信寶”等外部平臺(tái)，核查企業(yè)法定代表人、股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系變動(dòng)信息，按季開展關(guān)聯(lián)方名錄再梳理、再優(yōu)化。二是強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易審核管理。根據(jù)授信、服務(wù)、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、存款及其他等四類關(guān)聯(lián)交易屬性，明確授信管理部、辦公室、資產(chǎn)保全部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部分別負(fù)責(zé)相應(yīng)關(guān)聯(lián)交易的預(yù)審。一般關(guān)聯(lián)交易由風(fēng)險(xiǎn)管理和關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)負(fù)責(zé)報(bào)備；重大關(guān)聯(lián)交易由董事會(huì)負(fù)責(zé)批準(zhǔn)。三是深化關(guān)聯(lián)交易管理提示。針對(duì)發(fā)生頻率高的授信類關(guān)聯(lián)交易，在信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)授信環(huán)節(jié)中設(shè)置關(guān)聯(lián)方探測(cè)規(guī)則。
做實(shí)日常監(jiān)測(cè)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。一是啟用網(wǎng)貸模型攔截功能。將向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的監(jiān)管禁令納入線上貸款客戶準(zhǔn)入模型底線規(guī)則，運(yùn)用科技手段，強(qiáng)化禁令要求的落實(shí)。二是突出專職審查審批作用。針對(duì)支行發(fā)起的信用類授信業(yè)務(wù)，逐筆核驗(yàn)是否屬于關(guān)系人授信。針對(duì)關(guān)系人信用類授信，要求相關(guān)人員完善相應(yīng)的擔(dān)保措施。三是發(fā)揮審計(jì)合規(guī)系統(tǒng)功能。通過審計(jì)、合規(guī)等系統(tǒng)建立“疑似關(guān)聯(lián)方”“關(guān)聯(lián)交易公允定價(jià)”“關(guān)系人發(fā)放信用貸款”等風(fēng)控模型，專人負(fù)責(zé)核查、處置，提升關(guān)聯(lián)交易數(shù)字風(fēng)控水平。
下一步，靖江農(nóng)商銀行將持續(xù)通過科技手段加大關(guān)聯(lián)方識(shí)別更新力度、增強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易規(guī)范管理力度、提高關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)合規(guī)定價(jià)力度，不斷提升該行公司治理能力。
原標(biāo)題：靖江農(nóng)商銀行強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易管理提升公司治理能力
文章來源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202412/12/node_B03.html#content_1400070
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