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今年以來，民豐農(nóng)商銀行嚴格對照《法人機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》要求，從建章立制、打造團隊、完善考評、結果運用等方面高效開展洗錢自評估活動，客觀評價洗錢風險現(xiàn)狀，剖析洗錢風險管理痛點難點，推進反洗錢工作由“規(guī)則為本”向“風險為本”轉(zhuǎn)變。
完善管理制度，確保工作開展有章可循。根據(jù)最新監(jiān)管規(guī)定，該行修訂了洗錢和恐怖融資風險管理辦法，特別將自評估工作要求納入洗錢風險管理制度中，明確自評估基本原則、組織架構、自評估方法和內(nèi)容、自評估實施步驟、結果運用等實施細則。另外，修訂《全面風險管理辦法》，完善組織架構、形成職責邊界清晰的洗錢和恐怖融資風險治理框架，配備必要的專職人員和工作條件。
加強組織領導，確保主體責任層層落實。洗錢風險自評估包含客戶、產(chǎn)品和渠道等多重元素，工作覆蓋面廣、工作難度大。為確保工作落地見效，該行專門成立洗錢和恐怖融資風險自評估工作領導小組，由分管運營條線的行長擔任組長，明確運營管理部作為牽頭部門，制定出詳細的自評估工作方案。同時，強化業(yè)務部門和分支機構的功能定位，引導其以“主人翁”意識和負責任態(tài)度參與進來。設置反洗錢聯(lián)絡員崗位，通過例會定期交流工作開展情況。
搭建指標體系，確保評估數(shù)據(jù)客觀真實。洗錢風險自評估工作時間緊、任務重，專業(yè)性要求較高，為此，該行聘請第三方專業(yè)機構，合理分配評估方案擬定、指標與評估方法的選擇和內(nèi)外部信息收集整理等常規(guī)工作。嚴守“不得將自評估工作完全委托或外包至第三方完成”的要求，發(fā)揮專業(yè)機構在指標確認、權重賦值、指標計算和評分等方面特長。結合本機構客戶群體、金融產(chǎn)品或服務、客戶引流渠道等特征，科學設計評估指標。圍繞“反洗錢內(nèi)部控制的基礎與環(huán)境、洗錢風險管理機制有效性、特殊內(nèi)控措施”，目前，共設置170余項監(jiān)測指標。嚴格按照《銀行業(yè)金融機構反洗錢現(xiàn)場檢查數(shù)據(jù)接口規(guī)范（試行）》規(guī)則進行取數(shù)，提升取數(shù)的規(guī)范性和準確性。
注重總結提升，確保評估結果指導實踐。定期形成洗錢風險自評估書面報告，逐級報送至高級管理層，并提交董事會審閱。聚焦結果運用，注重整改提升。自評估結果不僅反映了洗錢風險管理能力的高低，也為下一步制訂整改與提升計劃打下堅實基礎。民豐農(nóng)商銀行堅持問題導向，緊盯薄弱環(huán)節(jié)，認真研究改善舉措和實施計劃，自覺將評估結果運用到風險防控的日常實踐中，推動“風險為本”的理念得到貫徹落實，切實提升反洗錢工作質(zhì)效。
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