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黨的二十大報(bào)告中明確提出要進(jìn)一步強(qiáng)化金融穩(wěn)定保障體系，依法將各類金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線。為積極貫徹黨的二十大精神，切實(shí)為地方發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)高效安全的金融服務(wù)，揚(yáng)中農(nóng)商銀行牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本的經(jīng)營理念，堅(jiān)持筑牢合規(guī)防火墻，上線聯(lián)動(dòng)整改系統(tǒng)。該系統(tǒng)創(chuàng)新聯(lián)動(dòng)整改方式，以檢查促進(jìn)整改，線上整合線下，機(jī)關(guān)推動(dòng)基層的方式，實(shí)現(xiàn)了聯(lián)動(dòng)整改的全流程閉環(huán)，大大提升了整改效率和質(zhì)量，促使全行做到心中有數(shù)，手中有招，肩上有責(zé)。
心中有數(shù)。聯(lián)動(dòng)整改系統(tǒng)將全年各類檢查、審計(jì)、督導(dǎo)所發(fā)現(xiàn)的問題按項(xiàng)目和條線分類，建立問題整改臺(tái)賬，形成統(tǒng)一的全行存量問題庫，結(jié)合合規(guī)系統(tǒng)中的制度庫，違規(guī)記分庫，統(tǒng)計(jì)分析問題類型、數(shù)量、分布情況，篩選屢查屢犯案例。整合典型案例進(jìn)行分析，驗(yàn)證制度的合理性、有效性，補(bǔ)充合規(guī)題庫。同時(shí)管理部門還定期篩選典型案例推送至違規(guī)事件庫，有針對性地進(jìn)行員工考試、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，強(qiáng)化員工合規(guī)教育。各部門可實(shí)時(shí)了解全行問題臺(tái)賬和整改進(jìn)度，對各類問題發(fā)生率和整改進(jìn)度做到心中有數(shù)，通過與全行制度庫的交叉比對完成制度后評價(jià)，助力根源性治理，有效防范屢查屢犯問題的發(fā)生。
手中有招。通過線上線下的高度融合，實(shí)現(xiàn)檢查整改的縱向連接，徹底擺脫檢查時(shí)間和空間的限制。將檢查、整改、督辦、問責(zé)全部搬到線上，并對各環(huán)節(jié)明確處置時(shí)間，強(qiáng)化時(shí)點(diǎn)考核，大大提升了全行的聯(lián)動(dòng)整改效率，解決了問題整改跨度長，部門聯(lián)動(dòng)效率差，主觀因素干擾多的痼疾。同時(shí)聯(lián)動(dòng)整改系統(tǒng)作為嵌入到合規(guī)系統(tǒng)的子系統(tǒng)，與合規(guī)系統(tǒng)中的違規(guī)記分庫進(jìn)行橫向連接。按照記分周期，對全行員工及單位的違規(guī)記分情況形成精準(zhǔn)畫像，并作為員工個(gè)人及單位考評考核，評先評優(yōu)的重要參考依據(jù)。
肩上有責(zé)。聯(lián)動(dòng)整改系統(tǒng)整改環(huán)節(jié)中設(shè)置了督辦責(zé)任人、管理責(zé)任人、第一責(zé)任人和整改責(zé)任人四個(gè)角色。整改責(zé)任人為問題整改的具體執(zhí)行人，須在規(guī)定時(shí)限內(nèi)按照整改要求及時(shí)完成整改；第一責(zé)任人為整改實(shí)施單位的主要責(zé)任人，負(fù)責(zé)及時(shí)派發(fā)整改問題并對提交的整改情況進(jìn)行初審；管理責(zé)任人為條線部門負(fù)責(zé)人，對整改結(jié)果進(jìn)行審核并實(shí)施問責(zé)；督辦責(zé)任人為聯(lián)動(dòng)整改辦公室，負(fù)責(zé)問題的集中派發(fā)，并根據(jù)檢查部門意見批注整改要求和時(shí)限，對整改結(jié)果實(shí)施終審并完成銷號(hào)。由聯(lián)動(dòng)整改領(lǐng)導(dǎo)小組明確落實(shí)相關(guān)責(zé)任，序時(shí)監(jiān)督整改進(jìn)度，對重大問題確認(rèn)整改結(jié)果，考核整改完成情況，對整改不到位的作出處罰決定，定期向黨委會(huì)報(bào)告聯(lián)動(dòng)整改工作開展情況。通過明確崗位職責(zé)，落實(shí)環(huán)節(jié)責(zé)任，進(jìn)一步提升了聯(lián)動(dòng)整改系統(tǒng)運(yùn)行的清晰度和流暢度，整改責(zé)任因崗而定，避免了因人員調(diào)動(dòng)而導(dǎo)致的責(zé)任不清的問題，確保高質(zhì)高效完成問題整改。
聯(lián)動(dòng)整改系統(tǒng)的運(yùn)用是揚(yáng)中農(nóng)商銀行加強(qiáng)內(nèi)控管理，促進(jìn)合規(guī)建設(shè)的重要舉措。通過近半年的運(yùn)行，對全行近年以來所發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行匯總、統(tǒng)計(jì)、分析、整改并結(jié)合督導(dǎo)情況，全面梳理了存在問題和不足。從運(yùn)行效果來看，今年以來該行各類問題發(fā)生率明顯降低，問題整改效率顯著提升，問責(zé)追究力度大幅加強(qiáng)，不碰底線，不觸紅線，不摸“高壓線”的合規(guī)理念深入人心。
揚(yáng)中農(nóng)商銀行將加大科技投入，以科技賦能合規(guī)，在運(yùn)用好聯(lián)動(dòng)整改系統(tǒng)的同時(shí)，將大數(shù)據(jù)分析應(yīng)用結(jié)合問題診療室、跨部門聯(lián)動(dòng)整改會(huì)議等方式，找出該行合規(guī)經(jīng)營所面臨的痛點(diǎn)、難點(diǎn)、堵點(diǎn)問題并加以解決，確保建成“內(nèi)控嚴(yán)密、查防結(jié)合、標(biāo)本兼治”的合規(guī)長效管理機(jī)制，打造員工不能違、不敢違、不想違的合規(guī)生態(tài)圈，切實(shí)筑牢合規(guī)發(fā)展根基，強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理體系，保障該行持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展。
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