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為進(jìn)一步落實(shí)股權(quán)管理主體責(zé)任，提升主要股東履約質(zhì)效，近年來，張家港農(nóng)商銀行多維度開展主要股東履約評價(jià)，通過嚴(yán)把主要股東資質(zhì)、切實(shí)防范關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)、有效劃分治理主體責(zé)任、完善主要股東評價(jià)體系等方式完善主要股東履約評價(jià)。
嚴(yán)格把關(guān)主要股東資質(zhì)
股東銀行雙向核驗(yàn)
股東信息的全面、真實(shí)、準(zhǔn)確，是商業(yè)銀行股權(quán)管理的基礎(chǔ)。為此，張家港農(nóng)商銀行嚴(yán)把銀行股東資質(zhì)審查工作，杜絕流于形式的“走過場”行為。每年度，通過向主要股東正式發(fā)函方式，要求主要股東依據(jù)監(jiān)管要求，結(jié)合主要股東責(zé)任與義務(wù)，真實(shí)、完整提供相關(guān)材料。
主要股東認(rèn)真履行報(bào)送義務(wù)，以書面形式承諾遵守法律法規(guī)和本行《章程》的相關(guān)規(guī)定，并就入股目的作出說明，積極配合提供年度內(nèi)經(jīng)營情況、納稅情況等，供該行對主要股東資質(zhì)進(jìn)行持續(xù)更新。
作為主要股東資質(zhì)審核方，該行嚴(yán)把主要股東初始入股資質(zhì)，同時(shí)，不斷強(qiáng)化對主要股東股權(quán)持股變動(dòng)等重大事項(xiàng)的持續(xù)關(guān)注，貫徹落實(shí)主要股東股權(quán)管理工作。如2021年度，因該行國有法人股股東股權(quán)行政劃轉(zhuǎn)，新增股東江蘇國泰南園賓館有限公司，該行嚴(yán)格按照《中國銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，全面剖析股東資質(zhì)合規(guī)性問題，穿透挖掘其控股股東、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人等情況進(jìn)行核實(shí)，就擬受讓方對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響進(jìn)行充分論證，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地履行向監(jiān)管部門報(bào)告的程序。
切實(shí)防范關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)
制度實(shí)操雙重保障
結(jié)合銀保監(jiān)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，張家港農(nóng)商銀行及時(shí)修訂《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，完善關(guān)聯(lián)方認(rèn)定、關(guān)聯(lián)交易識(shí)別、信息披露與報(bào)送等內(nèi)容，明確管理機(jī)制、穿透識(shí)別等具體要求，加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)控制，為主要股東關(guān)聯(lián)方管理提供制度支撐。
在實(shí)操層面，該行多次組織主要股東開展關(guān)聯(lián)交易制度解讀等培訓(xùn)活動(dòng)，加強(qiáng)政策宣導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)管理與執(zhí)行層面的協(xié)同；進(jìn)一步梳理該行關(guān)聯(lián)交易控制規(guī)則與流程，根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定開展系統(tǒng)優(yōu)化改造，嵌入關(guān)聯(lián)方名單管理，涉及關(guān)聯(lián)交易觸發(fā)信貸系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別，統(tǒng)一核算授信額度及審批；差異化穿透管理關(guān)聯(lián)方名單，根據(jù)重要性和風(fēng)險(xiǎn)大小，對主要股東關(guān)聯(lián)方采取直接認(rèn)定和實(shí)質(zhì)重于形式原則相結(jié)合的方式，保證股東關(guān)聯(lián)方名單完整準(zhǔn)確，定期開展大數(shù)據(jù)核查，結(jié)合關(guān)聯(lián)方主動(dòng)申報(bào)及業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)，實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)更新關(guān)聯(lián)方信息，夯實(shí)關(guān)聯(lián)交易管理根基。
有效劃分治理主體責(zé)任
多重約束職責(zé)邊界
有效的制衡機(jī)制是公司治理的核心，主要股東的權(quán)責(zé)邊界需要“三會(huì)一層”治理主體實(shí)質(zhì)性運(yùn)作的約束。一方面，張家港農(nóng)商銀行在《章程》中及時(shí)修訂并明確各治理主體職責(zé)權(quán)限，尤其是股東的權(quán)利義務(wù)范圍。如為強(qiáng)化股東行為的規(guī)范約束，推動(dòng)股東規(guī)范行使權(quán)利、依法履行義務(wù)，在2020年度股東大會(huì)上，法人股東楊舍鎮(zhèn)資產(chǎn)經(jīng)營公司由于股權(quán)質(zhì)押率達(dá)到100%，該行及時(shí)對其股東大會(huì)表決權(quán)進(jìn)行限制，確保其股東權(quán)利行使不超出職責(zé)邊界。另一方面，通過搭建相互制衡的公司治理體系，保持穩(wěn)健良好的股權(quán)結(jié)構(gòu)；通過互聯(lián)網(wǎng)投票交易系統(tǒng)投票等多種方式，為中小股東參與該行重大事項(xiàng)表決提供便利性。為充分體現(xiàn)中小股東權(quán)利，在股東大會(huì)涉及選舉董事、監(jiān)事、高級管理人員的議案中，該行長期采用累積投票制度，切實(shí)保障中小股東的話語權(quán)，避免大股東壟斷董事、監(jiān)事的選任。在審議關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，主要股東均采取回避方式，在股東大會(huì)決議公告中對中小股東表決情況進(jìn)行單獨(dú)計(jì)票，治理主體的相互制衡有效保障了中小股東的權(quán)利，確保公司決策科學(xué)合理。
完善主要股東評價(jià)體系
著力推動(dòng)落實(shí)股東承諾
與時(shí)俱進(jìn)，強(qiáng)化股東股權(quán)管理。張家港農(nóng)商銀行于2021年重新組織主要股東簽署修訂后的《主要股東承諾書》，內(nèi)容涵蓋聲明類承諾、合規(guī)類承諾、盡責(zé)類承諾等方面，保障持續(xù)資本補(bǔ)充能力，提供流動(dòng)性支持，進(jìn)一步明確了銀行業(yè)主要股東的義務(wù)，為該行開展主要股東年度履職工作提供評價(jià)依據(jù)。
在本年度主要股東履約評價(jià)工作中，該行有效完善主要股東承諾評估機(jī)制，及時(shí)了解和評價(jià)主要股東承諾履行情況。嚴(yán)格按照評價(jià)指標(biāo)，就主要股東提供的書面反饋材料，結(jié)合外部查詢，形成年度主要股東履約評價(jià)工作底稿，對主要股東的資質(zhì)情況、履約承諾事項(xiàng)情況、落實(shí)《章程》情況以及遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定情況等，基于全面、客觀的梳理與核查，形成主要股東年度履約評價(jià)報(bào)告。
張家港農(nóng)商銀行將把完善股東履約評價(jià)作為股權(quán)管理固本培元的基礎(chǔ)工程抓牢抓緊，充分發(fā)揮黨委領(lǐng)導(dǎo)核心作用下的治理優(yōu)勢，強(qiáng)化股東股權(quán)管理、規(guī)范股東履約考評，夯實(shí)公司治理基石，筑牢持續(xù)發(fā)展根基。
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