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揚(yáng)中農(nóng)商銀行牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的經(jīng)營理念，統(tǒng)籌施策，全力推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理常抓不懈，進(jìn)一步筑牢內(nèi)控合規(guī)“防火墻”，夯實(shí)高質(zhì)量發(fā)展的根基。
內(nèi)控制度修訂完善，內(nèi)控管理有制可依。根據(jù)國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管部門規(guī)章以及行業(yè)準(zhǔn)則等要求，對(duì)照有關(guān)規(guī)章制度制定的目的和依據(jù)，從合規(guī)性、有效性、充分性、可操作性等方面對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià)，從中發(fā)現(xiàn)問題，分析原因，提出對(duì)策和建議。今年一季度共完善31項(xiàng)制度，其中：新增12項(xiàng)，修訂19項(xiàng)，廢止17項(xiàng)。形成覆蓋了公司治理、辦公綜合、信貸業(yè)務(wù)管理、金融市場(chǎng)等14個(gè)方面555項(xiàng)制度。
運(yùn)用合規(guī)管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)全流程管控。一是加強(qiáng)系統(tǒng)應(yīng)用，下發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示4項(xiàng)。二是一圖多庫三手冊(cè)，已創(chuàng)建業(yè)務(wù)流程圖172個(gè)、行內(nèi)制度555個(gè)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2479個(gè)、內(nèi)部違規(guī)事件57個(gè)、外部風(fēng)險(xiǎn)案例120個(gè)、違規(guī)積分規(guī)則1000個(gè)、試題6231個(gè)、相關(guān)法律法規(guī)1147個(gè)、案防文件70個(gè)、合同示范文本12個(gè)。三是加強(qiáng)員工行為監(jiān)測(cè)，合計(jì)下發(fā)疑點(diǎn)數(shù)據(jù)1.01萬筆，暫未發(fā)現(xiàn)違規(guī)。
內(nèi)控流程優(yōu)化年，牽頭推進(jìn)內(nèi)控流程優(yōu)化。一是制定內(nèi)控流程優(yōu)化年方案，不斷完善流程管理框架，如優(yōu)化機(jī)制設(shè)計(jì)、強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)、深化工具運(yùn)用等。二是有序推進(jìn)內(nèi)控流程優(yōu)化，如牽頭推進(jìn)內(nèi)控流程梳理、有序推進(jìn)存量流程優(yōu)化、及時(shí)開展新業(yè)務(wù)與新產(chǎn)品流程評(píng)估。三是著力構(gòu)建長效管理機(jī)制，如建立健全優(yōu)化建議采集機(jī)制、建立健全流程優(yōu)化監(jiān)測(cè)與后評(píng)估機(jī)制、建立健全流程持續(xù)改進(jìn)機(jī)制。四是加強(qiáng)嚴(yán)密管理，逐步完善授權(quán)控制體系。從授權(quán)體系構(gòu)建、授權(quán)實(shí)施、授權(quán)調(diào)整與評(píng)價(jià)、授權(quán)系統(tǒng)自動(dòng)化控制等方面逐步完善授權(quán)管理機(jī)制。五是完善各種應(yīng)急制度及法律風(fēng)險(xiǎn)控制措施。最終形成由合規(guī)部門牽頭、條線部門主導(dǎo)、相關(guān)部門配合的流程管控體系。
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