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為積極履行維護(hù)金融安全職責(zé)，寶應(yīng)農(nóng)商銀行多措并舉開展個(gè)人銀行賬戶管理活動(dòng)，堅(jiān)決守好客戶的“錢袋子”，切實(shí)筑牢金融窗口防線，持續(xù)構(gòu)建合法穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)環(huán)境。
規(guī)范流程，嚴(yán)格審核。該行各網(wǎng)點(diǎn)通過機(jī)具、柜面、上門等方式為客戶辦理個(gè)人賬戶開戶事宜。工作人員除了了解客戶的基本信息外，還要將開戶風(fēng)險(xiǎn)提示告知客戶，并由開戶人和網(wǎng)點(diǎn)審批人同時(shí)在新開賬戶登記簿上簽字。在落實(shí)規(guī)范開卡流程和嚴(yán)格審批的制度下，做到應(yīng)開盡開，優(yōu)化便民。同步生成的反洗錢數(shù)據(jù)，結(jié)合新開賬戶登記簿的現(xiàn)場(chǎng)審核環(huán)節(jié)進(jìn)行填寫，做到對(duì)新開客戶盡職調(diào)查。
排查存量，持續(xù)推進(jìn)。對(duì)存量交易異?？蛻暨M(jìn)行排查。根據(jù)發(fā)生額、交易筆數(shù)、交易對(duì)手?jǐn)?shù)量進(jìn)行逐戶排查?？头鞴芊e極與本網(wǎng)點(diǎn)客戶進(jìn)行聯(lián)系，詢問客戶賬戶交易實(shí)際用途，核實(shí)賬戶使用真實(shí)性，并提醒客戶保護(hù)好自己的銀行賬戶，做到賬戶合法和合理使用。對(duì)存量限額異?？蛻暨M(jìn)行核驗(yàn)。對(duì)存量限額“一放到頂”的客戶進(jìn)行回頭看。
明確責(zé)任，違規(guī)必究。該行按照“誰開戶（卡）、誰負(fù)責(zé)”“誰的客戶（商戶）、誰負(fù)責(zé)”“誰的渠道、誰負(fù)責(zé)”“誰的業(yè)務(wù)、誰負(fù)責(zé)”的原則，履行作為個(gè)人銀行賬戶管理的責(zé)任主體，并對(duì)涉案和風(fēng)險(xiǎn)賬戶的實(shí)際開戶責(zé)任人進(jìn)行進(jìn)一步追責(zé)。
廣泛宣傳，增強(qiáng)意識(shí)。統(tǒng)一制作宣傳小冊(cè)子和海報(bào)。海報(bào)張貼在網(wǎng)點(diǎn)大廳最顯眼的地方，宣傳小冊(cè)子擺放在柜臺(tái)和咨詢處，方便易得，可供客戶隨時(shí)閱讀了解。除此之外，各網(wǎng)點(diǎn)大廳外的LED屏和網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的電視機(jī)滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語和視頻，以通俗易懂的方式向大眾宣傳個(gè)人賬戶使用的注意事項(xiàng)和重要意義等。
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