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淮海農(nóng)商銀行 強化制度建設(shè) 保障合規(guī)運營
一是建立制度后評價體系，完善制度審查流程，全面加強制度流程審查。成立制度審查委員會，新增了《制度審查委員會議事規(guī)則》《制度流程優(yōu)化建議征集管理辦法》等，同時修訂了《淮海農(nóng)商銀行制度制定管理辦法》《制度流程后評價管理辦法》，保障制度建設(shè)流程的完整合規(guī)。二是根據(jù)監(jiān)管要求，結(jié)合相關(guān)檢查發(fā)現(xiàn)的制度流程漏洞，組織各部門對現(xiàn)有制度進行全面梳理。共召開制度流程修訂專題會議3次，修訂《員工違規(guī)積分管理實施細(xì)則》等160余項制度，新增了《銀行業(yè)從業(yè)行為指引》等40余項制度，涉及公司治理、信貸管理、風(fēng)險防控、同業(yè)市場、金融產(chǎn)品創(chuàng)新等方面，進一步完善了制度建設(shè)。三是突出對新產(chǎn)品操作制度的合規(guī)性審查。針對 “房融e貸”等信貸新產(chǎn)品，組織合規(guī)、審計、風(fēng)控等各部門參與產(chǎn)品設(shè)計的全流程會商，及時將法律法規(guī)和監(jiān)管要求嵌入風(fēng)控模型，實現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險控制關(guān)口前置。
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